Treidauspäiväkirja: mitä kirjata ja miten sitä luetaan

Jokainen treidaaja muistaa parhaat kauppansa. Huonoista muistetaan lähinnä se, että ne olivat jonkun muun vika. Siksi muisti on huono kirjanpitäjä.

Treidauspäiväkirja on yksinkertainen taulukko, johon kirjataan jokainen treidi: mitä tehtiin, miksi ja miten kävi. Englanniksi sama asia on trading journal. Hienoa ohjelmaa ei tarvita, kunhan kirjaat asiat joka kerta samalla tavalla.

Tässä artikkelissa käydään läpi, mitä päiväkirjaan kirjataan, miten sitä luetaan ja mitä kymmenen treidin otoksesta voi oikeasti nähdä.

Miksi päiväkirja: muisti valehtelee, taulukko ei

Ihmisen muisti muokkaa tarinaa jälkikäteen. Voittanut treidi oli ”selvä tapaus alusta asti”. Hävinnyt treidi oli ”markkinan outo liike”. Kumpikaan selitys ei auta seuraavassa kaupassa.

Taulukko ei muokkaa mitään. Kun kirjaat syyn ennen kuin avaat position, et voi myöhemmin keksiä uutta syytä. Positio tarkoittaa avointa kauppaa, eli omistat jotain tai olet sitoutunut hinnanmuutokseen.

Päiväkirjan tärkein tehtävä on erottaa kaksi asiaa toisistaan: oliko suunnitelma huono vai noudatitko sitä huonosti. Ne näyttävät tilin saldossa samalta, mutta korjaus on täysin eri.

Mä en luottaisi omaan muistiini yhdenkään treidin kohdalla. Syy on yksinkertainen: se on aina mun puolella.

Mitä jokaisesta treidistä kirjataan

Pohjaksi riittää taulukko, jossa on yksi rivi per treidi. Nämä sarakkeet ovat hyvä aloitus:

Sarake	Mitä siihen kirjataan
Päivä ja kellonaika	milloin positio avattiin ja suljettiin
Kohde	osake, indeksi tai muu kohde
Suunta	osto vai myynti
Setup	minkä toistuvan tilanteen takia avasit kaupan
Sisääntulohinta	millä hinnalla avasit
Stop loss	mihin hintaan tappio rajattiin
Tavoite	mihin hintaan aioit ottaa voiton
Positiokoko	montako kappaletta ja paljonko rahaa
Riski euroina	paljonko häviät, jos stop loss laukeaa
Ulostulohinta	millä hinnalla suljit
Kulut	välityspalkkiot ja muut kaupan kulut
Tulos	voitto tai tappio kulujen jälkeen

Setup tarkoittaa toistuvaa kuviota tai tilannetta, jonka perusteella avaat kaupan. Jos et osaa nimetä setupia, se on jo tieto sinänsä.

Stop loss on toimeksianto, joka sulkee position automaattisesti, kun hinta osuu ennalta valittuun tasoon. Riskin ja positiokoon laskeminen on oma aiheensa, ja se käydään läpi artikkelissa stop loss ja positiokoko.

Kirjaa sisääntulo, stop loss ja tavoite ennen kuin painat nappia. Jälkikäteen kirjattu suunnitelma on vain muistelmat.

Tunteet ja syyt: kentät, jotka useimmilta puuttuvat

Hinnat ja tulokset saa välittäjän raportista. Sitä, miksi avasit kaupan ja miltä tuntui, ei saa mistään muualta. Siksi nämä kentät ovat päiväkirjan arvokkain osa.

Lisää taulukkoon ainakin nämä:

• Syy yhdellä lauseella. Kirjoita se ennen kauppaa. ”Hinta pomppasi tukitasolta kolmannen kerran” on syy. ”Tuntui hyvältä” ei ole.
• Suunnitelman mukaan: kyllä tai ei. Tämä on koko päiväkirjan tärkein sarake.
• Tunne ennen kauppaa. Yksi sana riittää: rauhallinen, kiireinen, tylsistynyt, ärtynyt.
• Mitä tein toisin kuin suunnittelin. Siirsitkö stoppia, suljitko liian aikaisin, avasitko liian ison position?

Tukitaso on hintataso, jolta hinta on aiemmin kääntynyt ylöspäin. Sitä ei tarvitse ymmärtää tämän artikkelin takia, se on vain esimerkki syystä.

Tunnesarake tuntuu aluksi turhalta. Muutaman viikon päästä siitä alkaa näkyä kuvio: tylsistyneenä avatut kaupat tai heti tappion jälkeen avatut kaupat menevät usein huonommin. Näistä virheistä lisää artikkelissa treidauspsykologia ja yleisimmät virheet.

Viikkokatsaus: miten päiväkirjaa luetaan

Kirjaaminen on puolet työstä. Toinen puoli on lukeminen. Varaa kerran viikossa puoli tuntia ja käy viikon rivit läpi.

Katso ainakin nämä:

1. Montako treidiä tein, ja oliko se suunniteltu määrä? Liian moni kauppa on usein merkki tylsyydestä.
2. Kuinka moni treidi oli suunnitelman mukainen? Laske osuus prosentteina.
3. Mikä oli tulos suunnitelman mukaisissa ja muissa kaupoissa erikseen?
4. Mikä setup toimi ja mikä ei? Laske tulos setupeittain.
5. Osumatarkkuus ja keskimääräiset tulokset. Osumatarkkuus tarkoittaa, kuinka suuri osa treideistä päättyi voitolle. Katso sen rinnalla keskimääräinen voitto ja keskimääräinen tappio.

Kirjoita katsauksen loppuun yksi asia, jonka teet ensi viikolla toisin. Vain yksi. Viiden kohdan parannuslista unohtuu maanantaihin mennessä.

Kymmenen treidin otoksesta ei voi päätellä, toimiiko strategia. Siitä voi kuitenkin nähdä, noudatatko omaa suunnitelmaasi. Se on päiväkirjan tärkein hyöty alussa.

Esimerkki: kymmenen treidin otos ja mitä siitä näkee

Ilman päiväkirjaa tämä viikko olisi kirjattu muistiin nollaviikkona. Päiväkirjan kanssa ensi viikon parannus on selvä: ei kauppoja ilman nimettyä setupia, eikä uutta kauppaa heti tappion perään.

Huomaa myös, mitä esimerkistä ei voi päätellä. Kymmenen treidiä on liian pieni otos sanomaan, että tukitason pomppu on hyvä setup. Siihen tarvitaan paljon pidempi sarja. Otos kertoo käytöksestä, ei strategian toimivuudesta.

Työkalut: taulukko, muistikirja vai sovellus

Työkalulla on vähemmän väliä kuin sillä, että käytät sitä joka kerta.

Taulukkolaskenta on useimmille paras alku. Sarakkeet voi muokata itse, ja summat ja osuudet laskee kaava. Kopioi yllä oleva sarakelista ylimmälle riville, niin pohja on valmis.

Muistikirja sopii, jos kirjoitat mieluummin käsin. Tunteet ja syyt tulevat paperille usein rehellisemmin. Laskeminen on hitaampaa, joten luvut kannattaa silti siirtää taulukkoon viikkokatsauksessa.

Erillinen sovellus voi tuoda kaupat automaattisesti välittäjältä. Se säästää aikaa, mutta syy- ja tunnesarakkeet joudut silti täyttämään itse. Juuri ne ovat ne kentät, jotka jäävät helpoiten tyhjiksi.

Hyvä nyrkkisääntö: jos päiväkirjan täyttäminen vie enemmän kuin pari minuuttia per treidi, karsi sarakkeita. Liian raskas päiväkirja jää kesken toisella viikolla.

Kolme tapaa pilata hyvä päiväkirja

Päiväkirjan aloittaminen on helppoa. Sen pilaaminen on vielä helpompaa. Nämä kolme virhettä toistuvat useimmin.

Vain hyvät kaupat kirjataan. Huonon kaupan kirjaaminen tuntuu ikävältä, joten se jää ”huomiseen”. Silloin päiväkirjasta tulee mainos itselle. Kirjaa jokainen treidi, erityisesti ne, joita hävettää. Ne opettavat eniten.

Syy kirjataan jälkikäteen. Kun syy kirjoitetaan kaupan sulkemisen jälkeen, se sopii aina tulokseen. Voittaneelle kaupalle löytyy hyvä syy ja hävinneelle huono tuuri. Kirjoita syy ennen kuin avaat position, vaikka vain yhdellä lauseella.

Katsausta ei tehdä. Taulukko täyttyy riveistä, mutta niitä ei lueta. Silloin päiväkirja on vain arkisto. Laita viikkokatsaus kalenteriin samaan aikaan joka viikko, niin se ei jää fiiliksen varaan.

Jos huomaat tekeväsi jonkin näistä, älä aloita alusta. Jatka siitä, mihin jäit, ja korjaa tapa seuraavasta treidistä alkaen.

Päiväkirja ja verotus

Päiväkirjasta on hyötyä myös verotuksessa. Arvopapereiden luovutusvoitot verotetaan Suomessa pääomatulona. Luovutusvoittoa laskettaessa tarvitaan luovutushinta, hankintameno ja kulut, esimerkiksi myyntikulut. Kun ostohinta, myyntihinta ja kulut ovat taulukossa jokaisesta kaupasta, nämä tiedot ovat valmiina.

Myös tappioilla on merkitystä. Verohallinnon mukaan vuonna 2016 ja sen jälkeen syntyneet luovutustappiot vähennetään kaikista pääomatuloista, ja vähentämättä jäänyt tappio siirtyy vähennettäväksi seuraaville viidelle vuodelle. Siksi myös hävityt kaupat kannattaa kirjata huolella.

Päiväkirja ei ole veroilmoitus, eikä se korvaa välittäjän omia raportteja. Treidaajan verotus käydään tarkemmin läpi artikkelissa treidauksen verotus Suomessa.

Aloita demotilillä, jos et vielä treidaa oikealla rahalla

Päiväkirjan voi aloittaa jo ennen ensimmäistä oikeaa kauppaa. Demotili on harjoitustili, jolla treidataan kuvitteellisella rahalla oikeassa markkinassa. Kun kirjaat demotreidit samalla tavalla kuin oikeat, tapa on valmiina siinä vaiheessa, kun raha on oikeaa. Lisää aiheesta artikkelissa demotili: miten harjoitella oikein.

Usein kysytyt kysymykset