Sivusto aikoo hakea affiliate-sopimuksia mainituille alustoille, mutta yhtään sopimusta ei vielä ole. Mahdollinen palkkio ei vaikuta kuluihisi, järjestykseen eikä siihen, mitä kirjoitan. Lue affiliate-ilmoitus
Demotili on treidauksen ajokoulu. Kukaan ei loukkaannu, jos peruutat päin tolppaa. Ongelma on, että moni ajaa demolla kuin varastetulla autolla ja ihmettelee sitten, miksi oikea liikenne tuntuu niin erilaiselta.
Keskustelupalstoilla demotilistä on kaksi leiriä. Yhden mielestä se on pakollinen ensiaskel. Toisen mielestä se on ajanhukkaa, koska tunteet puuttuvat. Molemmissa on perää.
Tässä artikkelissa käydään läpi, mitä demotili oikeasti opettaa, missä se johtaa harhaan ja miten harjoittelet niin, että siitä on hyötyä. Lopussa on 30 päivän harjoitussuunnitelma.
// tärkeimmät pointit
- Demotili on harjoittelutili, jolla käydään kauppaa virtuaalirahalla oikeilla tai lähes oikeilla hinnoilla.
- Se opettaa alustan käytön ja sääntöjen noudattamisen, mutta ei tunteiden hallintaa.
- Aseta demosaldo samaksi kuin aiot oikeasti sijoittaa, muuten opit väärät positiokoot.
- Mittaa sääntöjen noudattamista, älä pelkkää tulosta.
- Siirry oikeaan rahaan pienellä panoksella ja anna itsellesi aikaa tottua.
Mikä demotili on ja mitä se simuloi
Demotili on treidausalustan harjoittelutili, jolla on virtuaalista rahaa. Englanniksi puhutaan myös paper tradingista, koska ennen kauppoja harjoiteltiin kirjaamalla ne paperille. Kaupat tehdään samalla tavalla kuin oikealla tilillä, mutta voitot ja tappiot eivät ole oikeaa rahaa.
Demotili opettaa hyvin kolme asiaa:
- Alustan käytön. Missä on osto, missä myynti ja miten toimeksianto muutetaan. Väärä nappi on halvempi painaa demolla.
- Toimeksiantojen tyypit. Stop loss on toimeksianto, joka sulkee position automaattisesti, kun hinta osuu ennalta valittuun tasoon. Demolla näet, miten se käyttäytyy, ennen kuin sillä on rahallista merkitystä.
- Sääntöjen testauksen. Jos sinulla on suunnitelma, demolla näet, pystytkö noudattamaan sitä edes silloin, kun mitään ei ole pelissä.
Jos treidaus käsitteenä on vielä hakusessa, aloita artikkelista mitä treidaus on ja miten se eroaa sijoittamisesta.
Demotilin ehdot vaihtelevat alustoittain. Esimerkiksi demon kesto, saldo ja se, mitä tuotteita sillä voi kokeilla, kannattaa tarkistaa suoraan alustalta.
Demotilin kolme ansaa: liian iso saldo, ei tunteita, ei liukumaa
Ansa 1: liian iso saldo
Demolla saldo voi olla paljon suurempi kuin se raha, jonka oikeasti aiot laittaa tilille. Silloin opit tekemään kauppoja kokoluokassa, jota sinulla ei ole. Kun siirryt oikealle tilille, kaikki tuntuu yhtäkkiä pieneltä, ja positiokoot paisuvat huomaamatta.
Ansa 2: ei tunteita
Tämä on se iso. Virtuaalirahan menettäminen ei satu. Oikean rahan menettäminen sattuu, ja kipu muuttaa päätöksiä. Demolla jätät tappiollisen position rauhassa stoppiin. Oikealla rahalla siirrät stoppia ”vähän alemmas” ja toivot. Tunteiden vaikutusta päätöksiin käsitellään artikkelissa treidauspsykologia ja yleisimmät virheet.
Ansa 3: ei liukumaa
Liukuma tarkoittaa, että kauppa toteutuu eri hinnassa kuin pyysit. Sitä syntyy esimerkiksi nopeassa markkinassa. Demolla toteutukset voivat olla siistimpiä kuin oikeassa kaupassa. Miten tarkasti demo jäljittelee oikeita toteutuksia, riippuu alustasta. Pidä siis mielessä, että demon tulos on todennäköisesti parempi kuin sama treidi olisi ollut oikeasti.
Lisäksi kaupankäyntisovellukset on usein tehty hauskoiksi käyttää. ESMA on todennut, että pelillistäminen eli pelimäisten piirteiden käyttö kaupankäyntisovelluksissa voi saada vähittäissijoittajat käymään kauppaa ymmärtämättä riskejä. Demolla tämä korostuu, koska rahaa ei ole pelissä. Jos demo tuntuu peliltä, sitä pelataan kuin peliä.
Näin harjoittelet oikein: oma saldo, säännöt ja päiväkirja
Hyvä demoharjoittelu on tylsää. Se on merkki siitä, että teet sitä oikein.
- Aseta oma saldo. Jos alusta antaa valita, laita demosaldoksi sama summa, jonka aiot oikeasti sijoittaa. Jos ei anna, päätä itse käyttää vain osaa saldosta ja pidä siitä kiinni.
- Kirjoita säännöt ennen ensimmäistä kauppaa. Mitä kauppaat, millä aikajänteellä, milloin menet sisään, missä on stop loss ja paljonko riskeeraat per treidi. Säännöt paperille, ei päähän.
- Pidä päiväkirjaa. Kirjaa jokaisesta kaupasta syy, sisäänmeno, ulostulo, tulos ja se, noudatitko sääntöjä. Ohjeet ja mallipohja ovat artikkelissa treidauspäiväkirja.
- Tee vain kauppoja, jotka tekisit oikeallakin rahalla. Demo ei ole paikka kokeilla, mitä tapahtuu, jos koko saldo menee yhteen positioon. Tiedät jo, mitä tapahtuu.
Mä en ikinä luottaisi demotulokseen, jonka takana ei ole päiväkirjaa. Ilman kirjanpitoa et tiedä, oliko hyvä viikko taitoa vai tuuria.
Mitä mitata demotilillä ennen siirtymistä
Demotilin saldo on huono mittari. Se kertoo, mitä tapahtui, mutta ei sitä, miksi. Mittaa mieluummin näitä:
| Mittari | Mitä se kertoo |
|---|---|
| Sääntöjen noudattaminen | kuinka monessa kaupassa noudatit omia sääntöjäsi |
| Kauppojen määrä | teetkö suunnitelman mukaisia kauppoja vai tylsyyskauppoja |
| Keskimääräinen voitto ja tappio | ovatko voittokaupat suurempia kuin tappiokaupat |
| Osumatarkkuus | kuinka suuri osa kaupoista päättyi voitolle |
| Suurin peräkkäinen tappio | miltä huono putki näyttää ja kestäisitkö sen oikealla rahalla |
Tärkein näistä on ensimmäinen. Jos et noudata sääntöjä demolla, et noudata niitä oikealla rahalla. Siellä on vain enemmän syitä olla noudattamatta.
Katso myös, millaisia virheesi ovat. Ovatko ne aina samoja? Menetkö sisään liian aikaisin, suljetko voitot liian nopeasti vai unohdatko stop lossin? Toistuva virhe on hyvä uutinen, koska sen voi korjata. Satunnainen sekoilu on vaikeampi, koska siinä ei ole kaavaa, johon tarttua.
Kaupoja tarvitaan riittävästi. Kolmen kaupan perusteella ei voi sanoa mitään, vaikka kaikki kolme olisivat voittoja. Mitä enemmän kauppoja päiväkirjassa on, sitä luotettavampi kuva syntyy.
Siirtymä oikeaan rahaan: pieni panos ensin
Jossain vaiheessa demosta pitää siirtyä oikeaan rahaan. Demo ei koskaan opeta sitä, miltä tappio tuntuu, joten sitä ei voi harjoitella loputtomiin.
Siirtymä kannattaa tehdä pienellä panoksella. Pieni tarkoittaa summaa, jonka menettäminen harmittaa mutta ei vaikuta arkeen. Tavoite ei ole tehdä rahaa ensimmäisinä viikkoina. Tavoite on tottua siihen, että tappio on oikea, ja katsoa, pysyvätkö säännöt voimassa.
Pidä päiväkirjaa myös oikealla tilillä samalla tavalla kuin demolla. Silloin voit verrata suoraan, mikä muuttui. Usein muutos näkyy ensin pienissä asioissa: stop siirtyy, kauppoja tulee enemmän tai voitot suljetaan aiemmin.
Jos tulokset tai sääntöjen noudattaminen romahtavat oikealla rahalla, palaa pienempään panokseen tai demolle. Se ei ole häpeä. Häpeä on jatkaa samalla tavalla ja toivoa eri tulosta.
Jos harjoittelet CFD-kauppaa, tiedä mitä harjoittelet. CFD eli hinnanerosopimus on sopimus, jossa vaihdetaan kohde-etuuden hinnan erotus. ESMA:n sijoittajavaroituksen mukaan se on viputuote, jossa maksetaan vain pieni marginaali eli vakuus. Vipu tarkoittaa, että positio on suurempi kuin tilillä oleva raha. Varoituksen mukaan marginaali lasketaan päivittäin uudelleen, ja tarjoaja voi sulkea position ilman suostumustasi. Lue perusteet artikkelista mikä on CFD ja miten se toimii.
! Riskivaroitus
CFD:t ovat monimutkaisia instrumentteja, ja niihin liittyy vipuvaikutuksen vuoksi suuri riski menettää rahaa nopeasti. Suurin osa vähittäissijoittajien tileistä menettää rahaa CFD-kaupankäynnissä. Mieti, ymmärrätkö, miten CFD:t toimivat, ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski menettää rahasi.
Alustan valintaa varten on oma listaus: treidausalustat aloittelijalle. Tarkista sieltäkin, millaiset demotilin ehdot alustalla on, koska ne vaihtelevat.
Esimerkki: 30 päivän harjoitussuunnitelma
Tämä on runko, ei resepti. Muokkaa sitä oman aikataulusi mukaan.
$ laskuesimerkki
Oletetaan, että aiot aloittaa oikealla tilillä 1 000 eurolla ja riskeerata 1 % per treidi. Luvut ovat esimerkkejä.
| Kohta | Arvo |
|---|---|
| Demosaldo | 1 000 € |
| Riski per treidi | 1 % = 10 € |
| Kauppoja viikossa | enintään 5 |
| Päiväkirja | jokaisesta kaupasta |
- Päivät 1–7: alusta tutuksi. Opettele toimeksiannot, stop loss ja position sulkeminen. Tee muutama kauppa vain siksi, että näet miten ne toimivat. Kirjoita säännöt viikon lopussa.
- Päivät 8–21: sääntöjen mukaan. Tee vain kauppoja, jotka täyttävät sääntösi. Riski enintään 10 € per kauppa. Kirjaa kaikki päiväkirjaan.
- Päivät 22–28: arviointi. Käy päiväkirja läpi. Laske, kuinka monessa kaupassa noudatit sääntöjä. Oletetaan, että teit 12 kauppaa ja noudatit sääntöjä 9:ssä. Se on 75 %. Mieti, miksi kolme kauppaa lipsui.
- Päivät 29–30: päätös. Jos sääntöjen noudattaminen on hyvällä tasolla ja ymmärrät, mistä tulos syntyi, voit harkita siirtymistä pieneen oikeaan panokseen. Jos ei, jatka demolla vielä toinen kierros.
Huomaa, että suunnitelmassa ei ole tulostavoitetta. Se on tarkoituksellista. 30 päivää on liian lyhyt aika sanomaan, toimiiko strategia. Se riittää kertomaan, pystytkö noudattamaan omia sääntöjäsi.
Usein kysytyt kysymykset
Onko demotili ilmainen?
Ehdot vaihtelevat alustoittain, joten tarkista ne alustalta. Katso samalla, onko demolla aikaraja ja voiko saldoa muuttaa.
Kuinka kauan demotilillä kannattaa harjoitella?
Kiinteää aikaa ei ole. Hyvä mittari on se, että noudatat omia sääntöjäsi johdonmukaisesti ja ymmärrät, mistä tuloksesi syntyy. Pelkkä plussalla oleva saldo ei riitä, koska se voi olla tuuria.
Miksi demotilin tulos ei toistu oikealla rahalla?
Koska oikea raha tuo mukaan tunteet. Pelko ja ahneus muuttavat päätöksiä, joita demolla tehtiin rauhassa. Lisäksi toteutukset voivat poiketa demon toteutuksista, ja kauppojen koko voi olla demolla eri kuin oikealla tilillä.
Voiko demotilillä harjoitella CFD-kauppaa?
Se riippuu alustasta, joten tarkista asia alustalta. Jos harjoittelet, muista että oikealla tilillä CFD:issä on vipu ja marginaali. ESMA on rajoittanut CFD:iden myyntiä vähittäissijoittajille muun muassa vivutusrajoilla, tilikohtaisella margin close out -säännöllä, negatiivisen saldon suojalla ja standardoiduilla riskivaroituksilla. Margin close out tarkoittaa, että positiot suljetaan, kun tilin vakuus laskee tietyn rajan alle.
Ei sijoitusneuvontaa. Sivuston sisältö on yleistä tietoa treidauksesta, ei henkilökohtainen suositus ostaa tai myydä mitään. Päätökset ja riskit ovat omiasi. Riskivaroitus